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本記事は、「のぞみ」という語り手を通じて、在宅ワークを目指す方の検討プロセスをモデルケース(仮設の一例)として構成した企画記事です。特定の実在する人物・企業の体験談ではありません。
この記事でわかること
こんにちは、のぞみです。前回の記事では、在宅ワークを始めてからの数ヶ月を振り返りました。今回は、そこからさらに時間が経ち、初めて迎えた確定申告の時期の話です。「税金のことは会社が全部やってくれていた」ということを、こんな形で実感するとは思っていませんでした。今回は、私が実際に調べて分かった、個人事業主が最初に向き合う手続きの基礎を整理します。
会社員時代には知らなかったこと
会社員だった頃は、年末調整という仕組みのおかげで、税金の手続きをほとんど意識せずに済んでいました。在宅ワークを始めてから初めて、「自分で確定申告をする」ということが具体的にどういうことなのか、調べ始めることになりました。
開業届と、青色申告・白色申告の違い
調べて最初に知ったのが「開業届」という書類でした。継続的・持続的に収益を得る事業を始めた場合、税務署に開業届を提出する必要があると、国税庁関連の情報サイトで案内されていました(2026年9月時点で確認)。2026年(令和8年)分以降は、開業届の提出期限が「開業した年分の所得税の確定申告期限まで」に緩和されたとのことで、以前より余裕を持って手続きできるようになっているようです(この点は税制の話なので、正確な期限は必ず税務署または国税庁の公式情報でご自身で確認してください)。
確定申告の方法には「青色申告」と「白色申告」の2種類があることも知りました。青色申告は白色申告に比べて必要な帳簿の作成が厳格な一方、条件を満たすと控除が受けられる制度があるとのことでした。ただし、青色申告の控除を受けるには「青色申告承認申請書」という別の書類を、期限内に提出しておく必要があるとのことで、開業届だけ出して満足していたら危なかったところでした。
帳簿・確定申告書の作成に使ったサービス
青色申告は控除のメリットがある一方、複式簿記での帳簿作成が必要だと知り、正直「自分で全部手作業でやるのは無理そうだ」と感じました。調べてみたところ、個人事業主向けに帳簿付けから確定申告書の作成までを自動化できる「マネーフォワード クラウド確定申告」というサービスを見つけ、使ってみることにしました。
基本情報(2026年9月時点で確認)
公式サイトによると、個人事業主・副業向けのプランは「パーソナルミニ」「パーソナル」「パーソナルプラス」の3種類でした。帳簿付けと確定申告の基本機能だけであれば最安の「パーソナルミニ」で足り、消費税の課税事業者やメンバー追加が必要な場合は「パーソナル」以上、電話サポートが必要な場合は「パーソナルプラス」が案内の目安になっているとのことでした。クレジットカード登録不要で、最大1ヶ月の無料トライアルがあり、トライアル中に作成したデータは有料プランへ移行後もそのまま引き継げるとのことでした。
確認しておきたい点
- プランによって使える機能(消費税申告対応、メンバー追加、電話サポート等)が異なるため、自分の状況に必要な機能があるプランを選ぶ必要があります。
- 料金・プラン内容は変更される可能性があるため、正確な金額は必ず公式サイトでご自身で確認してください。
- ソフトを使っても、経費の分類や税制の解釈など、判断に迷う部分は残ります。最終的な申告内容は、このソフト任せにせず税理士や税務署にも確認しながら進めるようにしています。
開業届・青色申告承認申請書を提出した後、実際に日々の記帳をこのソフトで始めてみましたが、レシートや通帳のデータを取り込んで仕訳を提案してくれる仕組みのおかげで、思っていたよりは手が止まらずに進められています。
調べて分かった、2つの注意点
書類の種類と期限がそれぞれ違う
開業届と青色申告承認申請書は別の書類で、それぞれ提出期限が異なります。「開業届さえ出せば青色申告になる」という誤解をしている人もいるようで、私も最初は混同しかけました。
判断に迷ったら、自己判断せず専門家に確認する
税金の制度は改正されることもあり、自分の状況(収入の規模・経費の内容等)によって最適な選択も変わってきます。ここに書いたことはあくまで私が調べて分かった一般的な基礎知識であり、実際の申告内容については税理士や税務署に確認しながら進めることにしました。
家族に相談してみた話
「辞める」と決めるまでに家族に退職の相談をしたときと同じように、今回もたくやに「確定申告ってこんなに大変なんだね」とこぼしたところ、「最初の年だけ大変で、慣れれば流れが分かってくるらしいよ」と、これも別の誰かから聞いた話として教えてくれました。一人で抱え込まず、周りに話してみるものだと改めて感じました。
まとめ
初めての確定申告に向けて、開業届・青色申告と白色申告の違いという基礎知識を調べたところを書きました。会社員時代には意識していなかった手続きに戸惑いましたが、一つずつ調べていけば、思っていたほど分からないことだらけではありませんでした。税金の制度は変わることもあるため、正確な内容は必ず税務署・税理士等の専門家、または国税庁の公式情報でご自身で確認してください。次回は、在宅ワークで座りっぱなしになりがちな生活に気づいた話を書く予定です。
本記事はモデルケースとしての一例であり、実際の申告内容・税務判断に基づくものではありません。
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